Національний банк України запровадив нові вимоги щодо здійснення банками фінансового моніторингу.
Як передає "Хвиля", про це повідомила прес-служба НБУ.
Так, нововведення сприятимуть підвищенню результативності заходів щодо фінансового моніторингу та створення умов для сприяння зниженню ризиків відмивання коштів/фінансування тероризму та іншої незаконної діяльності.
Зокрема, виходячи із даних Нацбанку, новими вимогами:
Встановлено обов'язок для банків щодо реагування на випадки перевищення максимальної суми фінансових операцій, заявленої клієнтом. Така вимога не поширюється на клієнтів – фізичних осіб, які здійснюють звичайні фінансові операції на суми та обсягом, що мають раціональне обґрунтування.
Доповнено перелік індикаторів підозрілості щодо фінансових операцій клієнта, а саме перевищення більш ніж удвічі на місяць максимальної суми фінансових операцій, заявленої клієнтом для встановлення ділових відносин/оновленої при його обслуговуванні, та нетипова активність за рахунками клієнта.
На додаток до цього внесено уточнення до процедури здійснення банками належної перевірки клієнтів, які є електронними резидентами (е-резидентами), щодо ідентифікації та верифікації.
Крім того, регулюються процедури віддаленого встановлення ділових відносин е-резидентами. Наведені зміни затверджено постановою Правління Національного банку України від 5 вересня 2023 р. № 110 "Про затвердження Змін до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу". Постанова набирає чинності 7 вересня 2023 року.
Нагадаємо, експерти спрогнозували, як зміниться курс валют в Україні восени.
